亚洲银行业曾在1997年金融危机中遭到惨重损失，为了建立一个健全的金融体系，为经济的强劲复苏奠定基础，亚洲市场在壮大银行规模方面做出了很多努力，然而大部分银行的盈利表现仍然疲弱。安永公司在去年11月份发表的一份报告中指出，亚洲银行的不良贷款越来越多，现已累积到2万亿美元左右。而目前金融全球化趋势日益加强，亚洲银行业当前面临着国际性银行的巨大挑战。亚洲大部分国家和地区外资银行的数量增加，一些原本没有开放金融市场的国家和地区也开始允许外资银行前往投资。对于亚洲银行来说，与国际性大银行展开全面竞争是相当艰难的，因为国际性大银行与亚洲本地的小银行相比拥有明显优势：资本成本更低、信息技术和营销产品的规模效益。
亚洲金融危机和金融服务业全球化导致亚洲地区银行的合并和收购增加。亚洲金融危机的冲击，迫使各国政府接管或者关闭了许多财务状况不佳的银行和金融公司，并将其中可以清账的公司拿出来出售。但是，亚洲一些国家和地区的银行数量仍然过多，进一步整合的空间还是很大。国际货币基金组织(IMF)亚太区副董事冼蕴妲指出，亚洲银行业在过去几年进行了重组，大部分国家和地区的银行数量明显下降，但是，这方面工作的力度仍然不够。亚洲必须加快银行业整合的步伐，这是健全金融体系，为经济强劲复苏奠定基础必须要走的一步。
为了应对国际大银行的竞争，最近亚洲国家和地区加快了银行的整合步伐。如新加坡发展银行控股公司已经与新加坡邮局银行合并，去年又收购了香港道亨银行。新加坡的管理部门认为，随着新加坡逐步向国际竞争开放银行市场，其国内银行必须更大更强。在亚洲金融危机期间，新加坡有7家银行为400万左右的人口提供服务。在完成了一次政府推动下的整合之后，目前它只有三家主要银行：新加坡发展银行、大华银行和华侨银行。在马来西亚，政府施加压力使53家银行和金融公司整合后组建了10家“支柱”银行。香港特区的银行市场由汇丰银行、中国银行和渣打银行占主导地位，但是也有几家市场份额只占1%的小型家族银行。相比之下，中国台湾地区有52家银行为2300万人口服务，一些银行的市场份额只占1%-2%。
台湾银行业的整合落后于其他地区，但最近也加快了整合步伐。台湾地区仅有2,300万居民，却有52家银行, 这使得台湾银行业成为亚洲最为支离破碎的一个市场。许多专家称，台湾这个地区只需要10家银行就够了， 有些人甚至认为10家都嫌多。例如加拿大，虽然经济规模比台湾大得多，也只有13家国内银行。而韩国只有约20家银行,但所服务的人口超过台湾的两倍。自台湾十年前对银行业解除管制，促使大量私人资本涌入该行业以来，银行数量过多一直在不断侵蚀利润，并导致不良贷款日益增加。今年第一季台湾银行业逾放比达到8.04%的纪录高点,而民间分析师认为实际数字可能翻倍。虽然第二季逾放比因银行大举打销坏帐而下跌至7.48%，但亚洲开发银行研究所最近提出一份研究报告认为，台湾一场本土型的金融风暴正隐然成形。该研究所用台湾公布的截至去年底的统计数据，经过模型计算后，发现台湾金融危险指标已濒临风暴边缘，接近韩国在1996年亚洲金融风暴发生前一年的水准，且比1997年日本发生本土型金融风暴时更严重。台湾主要银行的获利能力从1997年以后就逐年降低，以国际标准计算的逾放比将近12%。由于银行放款审核太过宽泛，资产价格暴跌后，放款变成呆帐，加上金融机构家数过多，恶性竞争导致金融体系十分脆弱。
中国大陆与台湾双双加入WTO后,将使两岸的贸易壁垒迅速瓦解。由于在大陆设厂的台湾制造商已有数千家,等待台湾的银行提供服务的客户群可谓声势壮大。但如果没有更雄厚的资本,台湾小型银行将难以进入大陆市场。中国内地市场逐渐开放,其巨大的商机也吸引台湾银行进行合并。这些因素使台湾当局开始重视对银行业的整合。在过去两年中，台湾当局制定了一系列的法规，使得并购交易变得更为容易。台湾当局向台湾金融团体施压，要求它们通过收购进行扩张，且不允许设自己的分支机构，促使银行只能通过合并快速有效地扩张业务和实现银行业务的多样化。
最近总额近60亿美元的两宗台湾银行大型合并案引起亚洲银行业的注目。台湾富邦银行与台北银行达成价值24亿美元的合并交易,一跃成为台湾第四大金融集团。随后, 台湾地区国泰金融控股公司宣布以换股方式合并世华银行。国泰以1股换世华1.6股的固定换股比例，将世华银行纳为旗下100％持股的子公司。这项并购的总交易额为1164亿元新台币，是台湾历来最大的金融并购案。世华银行按资产计是台湾第十大放贷机构。如果这笔交易获得双方股东和监管部门的批准，它将巩固国泰金融的实力，让它成为台湾当局自去年年底以来所批准的14家金融控股公司中最大的一家，总资产将达622亿美元。双方预计，此交易将在11月底之前获得股东和台湾当局的批准。
同富邦金融收购台北银行的交易一样，国泰金融的交易是旨在扩大本公司的销售网络，以便推销其保险产品、共同基金和其他金融产品。目前，国泰金融旗下的保险子公司和银行子公司已经经营着454家办事处和分行，在此基础上，这笔交易将带来世华银行在台湾本土的80家分行，从而让国泰金融拥有1,290万家客户。合并后的公司还将成为台湾第三大信用发行人。目前，国泰金融已经拥有台湾最大的人寿保险商。在与世华银行合并后，国泰金融控股公司不仅巩固了台湾最大金融控股公司的地位，而且成为亚洲地区（日本和澳大利亚除外）市值第四大的金融机构。合并后,两家银行将进入除日本和澳大利亚外的亚洲地区的10大金融集团之列。这笔交易也将使世华银行跻身于除日本以外的亚洲地区的前五大金融机构之列。此举令延宕已久的台湾银行业整合加快步伐。
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